再現(xiàn)代銷機(jī)構(gòu)受罰后遭密集“取關(guān)”。10月31日，景順長城基金發(fā)布公告稱，自當(dāng)日起暫停武漢市伯嘉基金銷售有限公司(以下簡稱“伯嘉基金”)辦理旗下基金的認(rèn)購、申購、定期定額投資等業(yè)務(wù)。而此前，泰達(dá)宏利基金、華泰柏瑞基金也先后發(fā)布相關(guān)公告宣布暫停合作。至于相繼暫停合作的原因，則要追溯到10月14日伯嘉基金收到的一紙罰單。除伯嘉基金外，今年下半年更有多家代銷機(jī)構(gòu)因踩紅線受罰。有市場人士指出，基金代銷機(jī)構(gòu)加強(qiáng)自律是義務(wù)，也是開展業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)，應(yīng)做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)把關(guān)。

伯嘉基金遭密集“取關(guān)”

近日，多家基金公司先后宣布暫停與伯嘉基金合作。10月31日，景順長城基金發(fā)布公告稱，為維護(hù)投資者利益，自10月31日起暫停伯嘉基金辦理旗下基金的認(rèn)購、申購、定期定額投資等業(yè)務(wù)。

而在此前，華泰柏瑞基金、泰達(dá)宏利基金也先后發(fā)布公告表示，分別自10月18日、21日起暫停伯嘉基金辦理公司旗下基金的開戶、認(rèn)購、申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)。事實(shí)上，泰達(dá)宏利基金在9月30日才發(fā)布公告表示，自10月10日起，旗下泰達(dá)宏利景氣智選18個(gè)月持有混合C等多只基金參與伯嘉基金的申購、定投費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)，也就是說上述產(chǎn)品參與費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)尚未滿月即宣告暫停。

為何多家公募密集“取關(guān)”伯嘉基金?北京商報(bào)記者注意到，10月14日，湖北證監(jiān)局發(fā)布關(guān)于對(duì)伯嘉基金采取暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)行政監(jiān)管措施的決定，明確伯嘉基金存在高流動(dòng)性資產(chǎn)凈值未達(dá)到2000萬元的法定標(biāo)準(zhǔn);公募基金準(zhǔn)入未經(jīng)產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)審核;未對(duì)部分新銷售基金產(chǎn)品出具合規(guī)審查意見等共六項(xiàng)違規(guī)行為，并決定對(duì)其采取暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)3個(gè)月的監(jiān)管措施。

那么，在選擇合作代銷機(jī)構(gòu)的考量上，基金公司一般會(huì)看重哪些方面?泰達(dá)宏利基金對(duì)北京商報(bào)記者表示，代銷機(jī)構(gòu)需要具備基金銷售許可證等法規(guī)要求的資質(zhì)，同時(shí)也要滿足公司準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。“我們通過對(duì)第三方渠道進(jìn)行年度合規(guī)檢查，根據(jù)檢查結(jié)果對(duì)合作渠道作出深度合作、加強(qiáng)合作、審慎合作和終止合作的判斷。”

華林證券資管部落董事總經(jīng)理賈志也表示，基金公司在選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的時(shí)候會(huì)做客觀的盡調(diào)，選擇適合自己的合作代銷機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)雙贏。

此外，目前“取關(guān)”伯嘉基金的3家基金公司均表示，已通過上述機(jī)構(gòu)購買公司基金的投資者，當(dāng)前持有基金份額的贖回業(yè)務(wù)不受影響。上述暫停辦理的銷售相關(guān)業(yè)務(wù)的恢復(fù)時(shí)間，公司將另行公告。部分基金公司還提示，對(duì)處于封閉運(yùn)作期的基金，投資者可在相關(guān)基金贖回業(yè)務(wù)開放期內(nèi)通過上述機(jī)構(gòu)辦理贖回業(yè)務(wù)。

代銷機(jī)構(gòu)屢踩紅線

代銷機(jī)構(gòu)因違規(guī)行為收罰單早已屢見不鮮。據(jù)證監(jiān)會(huì)有關(guān)信息顯示，下半年以來，截至10月31日，包括伯嘉基金在內(nèi)，已有7家代銷機(jī)構(gòu)先后遭監(jiān)管處罰，部分甚至被基金公司暫停合作。

其中，有銀行代銷機(jī)構(gòu)也位列受罰機(jī)構(gòu)名單中。10月25日，河北證監(jiān)局公布對(duì)河北銀行股份有限公司(以下簡稱“河北銀行”)采取警示函的行政監(jiān)管措施。河北證監(jiān)局指出河北銀行未及時(shí)建立配套的風(fēng)險(xiǎn)管理制度、合規(guī)人員配備不足等問題。

今年8月，海銀基金銷售有限公司泉州分公司因基金銷售業(yè)務(wù)、從業(yè)人員、經(jīng)營場所、信息系統(tǒng)等獨(dú)立性不足，與母公司的控股股東海銀財(cái)富管理有限公司及其分支機(jī)構(gòu)存在混同等部分問題被福建證監(jiān)局采取責(zé)令改正的行政監(jiān)督管理措施。

另外，今年7月，北京證監(jiān)局先后對(duì)乾道基金銷售有限公司(以下簡稱“乾道基金”)、電盈基金銷售有限公司(以下簡稱“電盈基金”)、微動(dòng)利基金銷售有限公司分別采取暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)3個(gè)月、12個(gè)月、3個(gè)月的行政監(jiān)管措施。同時(shí)，對(duì)乾道基金總經(jīng)理董云巍、電盈基金總經(jīng)理曲馨月均采取了出具警示函的行政監(jiān)管措施。處罰“話音”剛落，基金公司隨即紛紛宣布暫?；蚪K止合作。

同在7月，代銷基金數(shù)量超千只的喜鵲財(cái)富基金銷售有限公司(以下簡稱“喜鵲財(cái)富”)則因涉多方面業(yè)務(wù)違規(guī)，被西藏證監(jiān)局責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)6個(gè)月。一周內(nèi)，國聯(lián)安基金、湘財(cái)基金、先鋒基金、長信基金密集發(fā)布暫停喜鵲財(cái)富基金辦理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告。

上述代銷機(jī)構(gòu)都踩了哪些紅線?從被罰事由看，基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)違規(guī)行為存在一定的相似性，包括信息披露不合規(guī)、取得從業(yè)資格的人員信息不合規(guī)、取得基金從業(yè)資格人員不足20人、財(cái)務(wù)狀況不佳、投資于高流動(dòng)性資產(chǎn)的凈值低于2000萬元等。

而監(jiān)管對(duì)上述行為也早有規(guī)范。2020年10月，《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》開始施行，按規(guī)定對(duì)公司的合規(guī)內(nèi)控、銷售保有量等內(nèi)容進(jìn)行審核，不滿足規(guī)定的銷售機(jī)構(gòu)會(huì)被采取行政監(jiān)管措施。

“基金代銷機(jī)構(gòu)加強(qiáng)自律是義務(wù)，是開展業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。”賈志表示，違規(guī)的基金代銷機(jī)構(gòu)，無法保證投資者的合法權(quán)益，容易傷害投資者利益，同時(shí)，也會(huì)影響代銷的公募基金的商譽(yù)。因此基金代銷機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)也成為監(jiān)管的重點(diǎn)規(guī)范領(lǐng)域。

財(cái)經(jīng)評(píng)論員郭施亮補(bǔ)充，代銷機(jī)構(gòu)合規(guī)性不達(dá)標(biāo)會(huì)影響機(jī)構(gòu)口碑，影響競爭力與品牌形象。“對(duì)代銷機(jī)構(gòu)來說，提升自律性的同時(shí)，需要做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)把關(guān)、信息披露合規(guī)等方面的工作，定期做好相關(guān)從業(yè)人員的培訓(xùn)，提升規(guī)范意識(shí)。基金公司需要找更具影響力、品牌效應(yīng)高以及持續(xù)合規(guī)經(jīng)營的代銷機(jī)構(gòu)，提升規(guī)范性與合規(guī)性的水平。”郭施亮提示。(記者 劉宇陽 實(shí)習(xí)記者 郝彥)

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